商业银行稳健发展应像“陀螺”?浙商、华夏和民生三家银行新入这一榜单

发布日期:2024-02-07 06:57    点击次数:99

  一套行业评价体系,就是一套“话语权”,更是一套“指向标”,其对行业发展的作用不可低估。

  近日,中国银行业协会发布了2023年度商业银行稳健发展能力“陀螺”(GYROSCOPE)评价结果。为测评商业银行服务实体及自身经营情况,中国银行业协会行业发展研究专业委员会(下称“委员会”)自2015年起开始通过“陀螺”指标体系测评商业银行的稳健发展能力。

  在披露的“全国性商业银行榜单”当中,综合得分前15名的银行分别为工商银行、建设银行、招商银行、农业银行、中国银行、兴业银行、交通银行、平安银行、中信银行、邮储银行、光大银行、浦发银行、浙商银行、华夏银行、民生银行。另外3家全国性商业银行的综合得分并未公布。

  而在去年披露的“全国性商业银行”榜单中,综合得分前12名的银行分别为工商银行、建设银行、招商银行、农业银行、中国银行、兴业银行、平安银行、交通银行、中信银行、邮储银行、光大银行和浦发银行。另外6家全国性商业银行的综合得分并未公布。

  比较来看,2023年的榜单新增了浙商银行、华夏银行和民生银行,且从综合得分看依次排在榜单的最后三位。另外,从综合得分的排名变化看,2022年排名第七的平安银行和排名第八的交通银行在2023年的排名出现了对调。渤海银行、恒丰银行和广发银行则并未上榜。

  九个维度综合评估

  据了解,陀螺(GYROSCOPE)评价体系通过公司治理能力(G)、收益可持续性能力(Y)、风险管控能力(R)、运营管理能力(O)、服务能力(S)、竞争能力(C)、体系智能化能力(O)、员工知会能力(P)、股本补充能力(E)九个维度对商业银行稳健发展能力进行综合评估。

  具体细分维度来看,中国工商银行有四项指标得分排在“全国性商业银行”榜单首位,分别为运营管理能力、服务能力、体系智能化能力和股本补充能力;招商银行也有四项指标得分排在榜单首位,分别为公司治理能力、收益可持续能力、风险管控能力和竞争能力;兴业银行有一项指标得分位列榜首,即员工知会能力。

  不过,一位银行业专家告诉21世纪经济报道记者,榜单排名只是一个相对的值,毕竟只要排名就会有先后顺序,而排名靠后并不代表银行这项指标表现很差,只是排在前面的银行更加优秀而已。而且,相比于很多不在该榜单上的中小银行,上榜银行的各方面表现已经走在行业前面。

  一位大型银行内部员工透露,“陀螺”评价指标体系针对不同类型银行进行分类考核、评价,整体上较为合理。据悉,本次“陀螺”评价结果不仅披露了“全国性商业银行榜单”,还披露了“城市商业银行榜单”、“城区农村商业银行榜单”和“县域农村商业银行榜单”。

  上述银行业专家还称,“陀螺”评价体系一定程度上摒弃了原有“规模至上”的理念,通过多维度、多角度的评估,鼓励商业银行向更可持续、更精细化的角度去发展,从而形成更稳健、更平衡的发展模式。

  中国银行业协会表示,“陀螺”评价指标体系启动八年来,委员会结合监管要求及银行业发展特点不断丰富完善,在引导银行服务实体经济及自身转型发展方面起到了较好的前瞻性引领作用。

  今年,为了更好地优化完善“陀螺”评价指标体系,委员会在3月份至4月份先后召集40余家不同类型的商业银行,就“陀螺”评价指标体系进行了研讨,并结合研讨情况对2023年“陀螺”评价指标体系进行了优化完善。

  2023年,参与“陀螺”评价的商业银行代表性进一步增强,有效参评商业银行家数由2015年的61家提高到了2023年的181家。其中,全国性商业银行(含国有大型商业银行和股份制商业银行)18家,城市商业银行71家,农村商业银行92家,有效参评商业银行的资产占商业银行总资产的90.33%。

  商业银行的中国评价体系

  一位参与了陀螺评价体系设计的银行业专家告诉记者,制定该体系的初衷之一就是打破类似英国《银行家》杂志发布的“全球银行1000强”等国际排名对资本、规模或盈利的过分看重,而是从更综合的维度上去评价一家商业银行的稳健发展能力。在他看来,中国银行业已经过了“规模制胜”的阶段,而“陀螺”评价体系很早就蕴含了“高质量发展”的理念。

  “陀螺”评价指标体系诞生之初,时任中国银行业协会专职副会长杨再平曾详细阐述了这一命名的由来。杨再平表示,在物理学上,陀螺是典型的用来描述物体动态平衡的模型;在经济学中,它可以用来解决企业动态平衡发展问题。陀螺围绕自身轴线作“自转”的快慢,决定着陀螺的平衡性:速度越慢,平衡性越差;速度越快,平衡性也就越好。如果平衡性象征稳健,速度象征发展,那么陀螺原理的核心思想便是动态平衡稳健发展。这正是商业银行稳健发展应当追求的理想状态。

  中国社会科学院金融研究所银行研究室主任李广子告诉记者,由中国银行业协会负责建立并定期公布评价结果的“陀螺”评价体系包含9项评价指标,较为科学、全面地反映了商业银行的综合发展能力,对商业银行稳健运营起到较好的导向作用。通过评估,商业银行可以对照评价体系的要求检查出自身在经营发展中存在的薄弱环节,并有针对性地采取改进措施,进而提高稳健运营能力。

  “通过综合不同指标对银行进行分类评价,有助于全面评价商业银行发展情况,推动商业银行发现在同业对比中自身的优势和短板,从而有针对性的提高经营管理水平,进而不断实现高质量发展。”一位银行研究部门人士如是说。



Powered by 配资平台_配资开户网_配资股票开户网站 @2013-2022 RSS地图 HTML地图

Copyright 站群 © 2014-2024 联华证券 版权所有